Consolidar los registros de origen
Incorporar la información relevante de CCP, custodios y contrapartes en un proceso consistente. Preservar la fuente y el período al que se refiere cada cifra.
Márgenes y garantías
Automatización de la conciliación de márgenes y garantías
Consolida datos de cámaras de contrapartida, custodios y contrapartes. Revisa diferencias de conciliación, sigue las excepciones y controla la aprobación de márgenes con iQ + NextBrain.
EL RETO
¿Cómo conciliar la información de márgenes sin perder su origen, las diferencias ni el responsable?
Los equipos de márgenes y garantías trabajan con datos estructurados, estados y avisos de múltiples fuentes. Las diferencias entre las cifras externas e internas requieren investigación, responsables y resolución. Cuando la conciliación y la aprobación se reparten entre archivos y bandejas de entrada, resulta más difícil explicar la posición actual y seguir cada diferencia pendiente.
DE LOS DATOS A LA DECISIÓN
Un recorrido que puedes entender y evaluar.
Identificar e investigar discrepancias
Comparar los registros consolidados con las cifras internas usando las reglas de coincidencia acordadas. Dirigir las diferencias y movimientos inusuales a la persona responsable.
Revisar y aprobar
Rastrear investigación, aprobación y certificación. Mantener la evidencia de respaldo y los elementos no resueltos visibles a lo largo del flujo de trabajo.
Datos de partida
- Información del CCP y del custodio
- Notificaciones de contrapartes y cifras internas
- Reglas de conciliación y responsabilidades de revisión
Decisiones que puedes evaluar
- Interrupciones en la conciliación
- Prioridades de investigación
- Revisión y aprobación final
La tecnología, al servicio del problema
NextBrain ayuda en la interpretación y consolidación de entradas estructuradas y no estructuradas. iQsuite gestiona excepciones a través de la asignación de responsables, revisión y aprobación final. La visión general también describe una perspectiva futura de posibles llamadas y necesidades de financiamiento; ese uso requiere datos apropiados y validación a nivel de proyecto.
iQ WORKFLOW + NEXTBRAIN AI
Un flujo de trabajo conectado con revisión responsable
CASO DE AUTOMATIZACIÓN
Conciliación de márgenes y garantías
El problema operativo
La información de márgenes y garantías llega de cámaras de contrapartida central (CCP), custodios y avisos de contrapartes, mediante datos estructurados y documentos. El equipo necesita conciliar cifras, investigar diferencias y preparar una posición coherente para revisión.
El flujo propuesto
La presentación propone consolidar entradas, contrastarlas con las cifras internas y tramitar las diferencias mediante revisión y aprobación. Una visión anticipada de posibles llamadas de margen y necesidades de financiación apoya la planificación operativa.
- Reunir los registros pertinentes en un proceso de conciliación consolidado.
- Mostrar diferencias y movimientos inusuales a la persona responsable.
- Registrar revisión, aprobación y confirmación a lo largo del flujo.
Qué conviene evaluar. Comprobar corrección de la conciliación, diferencias pendientes, integridad de fuentes y esfuerzo de revisión. Las previsiones y los supuestos de financiación necesitan validación para el proceso previsto.
Acuerda el alcance de la conciliación antes de automatizar
Defina los registros externos e internos para comparar, las reglas de coincidencia y el punto en el que una diferencia se convierte en una excepción. Mantenga las cifras confirmadas de la fuente distintas de las estimaciones prospectivas y acuerde quién revisa y aprueba el resultado.
Contexto de la industria: ISDA describe la conciliación de portafolios como la alineación de los detalles de las operaciones, exposiciones y saldos de garantía para identificar discrepancias que necesitan revisión. Prácticas operativas de gestión de garantías de ISDA ↗
Fuente: iQ + NextBrain FS&I Solution Overview · septiembre de 2026 · v1.0
Cómo evaluar el valor
Evalúe la corrección del emparejamiento, la integridad de la fuente, las interrupciones sin resolver y el tiempo empleado en investigar excepciones. Compare con el proceso actual en los mismos registros y distinga las cifras conciliadas de las previsiones.
Preguntas sobre esta solución
¿Qué es la conciliación de márgenes y garantías?
Compara exposiciones relevantes, saldos y registros para identificar diferencias que necesitan revisión. El flujo de trabajo propuesto integra datos fuente, interrupciones, propiedad y aprobación en un solo proceso.
¿Qué fuentes de datos se pueden incluir en la conciliación de márgenes?
Los insumos relevantes pueden incluir información de la CCP y del custodio, así como avisos de contrapartes, a través de flujos y documentos. Las conexiones específicas, la cobertura de los datos y las reglas de emparejamiento se acuerdan durante la planificación.
¿Cada registro necesita manejo manual?
Las conciliaciones interrumpidas y los movimientos inusuales se envían para revisión. Los criterios para el procesamiento automatizado y la intervención humana deben configurarse y evaluarse para el proceso.
¿El sistema transfiere automáticamente garantías o financiamiento?
Esta página describe el manejo de datos, la conciliación y la revisión controlada. No afirma la ejecución automática de transferencias de garantías o transacciones financieras.
Automatización de Flujos de Trabajo
Otros retos que puedes explorar
Tu próximo paso empieza con una buena pregunta.
Cuéntanos qué decisión te cuesta tomar, con qué datos cuentas y qué restricciones debes respetar. Revisaremos contigo el encaje del problema.