Capturar y mapear la presentación
Recibir los archivos fuente y mapear las columnas específicas del cliente a la estructura requerida. Mantener la presentación original disponible para su verificación.
Gestión de bordereaux
Automatización de autoridad delegada y gestión de bordereaux
Relaciona los campos de los bordereaux de coverholders y agencias de suscripción, valida datos de primas, siniestros y riesgos y asigna las excepciones para revisión con iQ + NextBrain.
EL RETO
¿Cómo se procesan diferentes formatos de bordereaux sin reconstruir el flujo de trabajo para cada archivo?
La presentación de informes de autoridad delegada reúne archivos de aseguradores delegados y agentes generales administradores. Los datos de primas, reclamaciones y riesgos pueden llegar con diferentes columnas, formatos y niveles de completitud. Los equipos necesitan alinear esas presentaciones con la estructura del contrato, verificar las normas acordadas y resolver excepciones mientras se conserva el registro original. La reentrada manual hace que ese trabajo sea más difícil de repetir y revisar.
DE LOS DATOS A LA DECISIÓN
Un recorrido que puedes entender y evaluar.
Verificar las normas acordadas del contrato
Aplicar las comprobaciones de validación definidas e identificar información faltante o inconsistente. Las normas y formatos soportados se acuerdan para el proyecto.
Resolver y registrar las excepciones
Dirija las consultas al revisor responsable y conserve el historial de correcciones durante la aprobación. Haga un seguimiento del caso sin perder su contexto original.
Datos de partida
- Bordereaux de primas, reclamaciones y riesgos
- Diseños de columnas específicos para cada cliente
- Requisitos de la carpeta y reglas de validación
Decisiones que puedes evaluar
- Revisión de mapeo
- Excepciones de validación
- Correcciones de envíos y aprobación
La tecnología, al servicio del problema
NextBrain soporta la ingestión de datos asistida por IA y el mapeo flexible en Excel, mientras que iQsuite coordina la validación, el enrutamiento de excepciones y la aprobación. El flujo de trabajo combina la tarea de manejo de datos con el proceso de revisión, en lugar de dejar las correcciones en hojas de cálculo separadas.
iQ WORKFLOW + NEXTBRAIN AI
Un flujo de trabajo conectado con revisión responsable
CASO DE AUTOMATIZACIÓN
Autoridad delegada y gestión de bordereaux de seguros
El problema operativo
Los coverholders y las agencias de suscripción o MGAs envían relaciones de primas, siniestros y riesgos —bordereaux— con estructuras diferentes. Volver a introducir cada archivo y comprobarlo contra las condiciones del contrato de autoridad delegada o binder puede fragmentar el proceso y dificultar el seguimiento de correcciones.
El flujo propuesto
El flujo propuesto recibe la información, relaciona sus campos con la estructura del binder y valida las reglas acordadas. Las excepciones se asignan para revisión, registrando los envíos y las correcciones hasta su aprobación.
- Recibir Excel, CSV, PDF y adjuntos de correo dentro de los formatos acordados para el proyecto.
- Utilizar mapeos por cliente en lugar de exigir una única plantilla fija.
- Revisar las excepciones de validación y conservar el registro de datos recibidos y correcciones.
Qué conviene evaluar. Evaluar exactitud del mapeo, cobertura de validaciones, reintroducción manual y tiempo de resolución de excepciones. Confirmar formatos y reglas del binder con archivos representativos.
Mapeo flexible de Excel para distintas estructuras de datos de clientes
La presentación describe compatibilidad con varios esquemas de columnas de Excel, vistas de mapeo más claras para tablas grandes y descarga del mapeo y los datos evaluados. Esto permite revisar cómo se relacionan las entradas de cada cliente con la estructura de destino, manteniendo visible esa correspondencia.
Contexto de la industria: Las normas de reporte de Lloyd’s describen un conjunto de datos básico para el reporte de riesgos, primas y reclamaciones. Todavía se deben acordar los mapeos y controles específicos del proyecto. Normas de reporte de Lloyd’s ↗
Fuente: iQ + NextBrain FS&I Solution Overview · septiembre de 2026 · v1.0
Cómo evaluar el valor
Evalúe el mapeo de campos frente a archivos de referencia revisados, cobertura de validación, tiempo de resolución de excepciones y reingreso manual. Incluya envíos incompletos e inconsistentes al evaluar el flujo de trabajo.
Preguntas sobre esta solución
¿Qué es la gestión de bordereaux?
Es el manejo de registros de informes para negocios de autoridad delegada, incluyendo información sobre riesgos, primas y reclamaciones. Este flujo de trabajo se centra en recibir, mapear, comprobar y revisar esos registros.
¿Pueden los coverholders mantener su propio formato de hoja de cálculo?
Los esquemas de mapeo específicos del cliente permiten que diferentes formatos de origen se revisen frente a la estructura objetivo. Durante la definición del alcance, se deben revisar los formatos representativos para confirmar los datos de entrada soportados y los campos objetivo.
¿Cómo se manejan las excepciones de validación de binder?
Las comprobaciones acordadas identifican los registros que necesitan atención. Las excepciones se envían a una persona responsable, y las correcciones permanecen conectadas al registro de envío y aprobación.
¿Esto certifica el cumplimiento de los requisitos de informes de Lloyd’s?
No se reclama ninguna certificación. Los campos de reporte aplicables, las reglas de validación y las responsabilidades de revisión deben definirse y validarse para la operación prevista.
Automatización de Flujos de Trabajo
Otros retos que puedes explorar
Tu próximo paso empieza con una buena pregunta.
Cuéntanos qué decisión te cuesta tomar, con qué datos cuentas y qué restricciones debes respetar. Revisaremos contigo el encaje del problema.